En la pantalla Oportunidad, puede hacer clic en la pestaña 'Depósitos' en el lado derecho para agregar, eliminar y ver los depósitos asociados con la oportunidad. Si sus administradores no han habilitado los productos de depósito, no podrá ver la pestaña 'Depósitos' ni agregar productos de depósito hasta que se active un producto de depósito.
Es importante asegurarse de que todos los depósitos agregados a una oportunidad sean depósitos nuevos. Todos los depósitos retenidos actualmente y sus beneficios para esta relación se pueden ver en la pestaña Impacto de la relación y puede ver un resumen de la pantalla Impacto de la relación en el pie de página en la parte inferior de la pantalla.
Haga clic en 'Agregar' y verá una lista de posibles Productos de depósito que puede agregar a la Oportunidad. Esta lista es completamente configurable y debe representar los tipos de Depósitos que usted típicamente fija en su institución. Para comenzar a fijar el precio de un depósito, simplemente seleccione el nombre del Producto de depósito correspondiente de la lista.
Una vez que haya seleccionado el producto de depósito específico que desea agregar, complete los campos indicados para llegar al ingreso neto anual promedio y devolver ese depósito. El campo Saldo debe representar el saldo cobrado promedio esperado. Si el depósito genera intereses, ingrese la tasa que paga su banco por ese tipo de depósito en el campo Tasa. Si el depósito es a plazo fijo, como un CD, ingrese el plazo y la tasa en los campos designados. Además, tenga en cuenta que para un depósito a plazo puede especificar la Fecha de origen para el plazo. PrecisionLender siempre predeterminará la Fecha de fijación de precios de su oportunidad; sin embargo, puede cambiar la Fecha de origen del depósito haciendo clic en el icono del calendario y seleccionando la fecha apropiada.
Para obtener más información sobre cómo configurar productos de depósito, consulte Configuración de productos de depósito.