Vue d’ensemble
PrecisionLender vous donne la possibilité de structurer un prêt et calcule les rendements pour vous. La section de pied de page de l’écran « Occasion » vous montre où se situe votre occasion par rapport à vos objectifs et facilite le suivi du rendement de votre relation pendant que vous établissez le prix une occasion.
Dans cet article
Andi®
Andi® s’appuie sur la capacité de PrecisionLender à vous aider à négocier les transactions en recommandant des moyens d’améliorer la rentabilité ou d’atténuer certains risques, et elle vous deviendra plus utile au fil du temps à mesure qu’elle continue d’apprendre. Découvrez notre article Faites la connaissance d’Andi® pour voir comment Andi® peut vous aider à établir le prix de meilleures transactions.
Résumé de l’occasion
Le résumé de l’occasion est une représentation de la cible définie par votre banque et des rendements de l’occasion. Vous pouvez modifier le type de rendement (si votre banque en propose plusieurs) que vous souhaitez voir et basculer entre les vues Graphique et Tableau.
Remarque
Les deux barres seront identiques si vous n’avez qu’un produit dans l’occasion.
- Barre du haut
- Affiche les rendements du produit particulier dont vous établissez le prix. Si votre occasion comporte plusieurs produits (plus d’un prêt, des dépôts ou des produits payants) la barre supérieure changera en fonction de l’onglet du produit dans lequel vous vous trouvez.
- Barre inférieure
- Si votre occasion comporte plusieurs produits, la barre inférieure affichera les rendements pondérés de l’occasion globale. Si votre occasion comporte un seul produit, elle sera identique à la barre supérieure.
- Ligne cible
- Les lignes noires et les pourcentages du graphique indiquent les rendements cibles ou le revenu net prédéterminés par votre banque.
- Si votre banque a défini le passage au niveau supérieur du produit en tant que stratégie de niveau cible, la ligne cible dans la barre inférieure indiquera la cible pondérée de l’occasion globale. La cible de chaque produit peut être configurée sur la page Configuration du produit commercial.
- Si votre banque a défini le passage au niveau de relation inférieur en tant que stratégie de niveau cible, la ligne cible dans la barre inférieure indiquera la cible de la région de la relation. La cible de la région peut être configurée sur la page Configuration de la région.
Résumé de l’effet sur la relation
Si une relation a été associée à l’occasion, le résumé de l’effet sur la relation indique la façon dont l’occasion dont vous établissez le prix influera sur la valeur de votre relation existante (voir Comprendre l’effet sur la relation). Si aucune relation n’est associée à l’occasion, cette partie du pied de page sera vide.
- Si nous perdons
- Indique ce qu’il adviendra de la relation si vous perdez cette occasion au profit d’un concurrent. Cette valeur est rajustée lorsque les comptes existants sont marqués À risque dans l’onglet « Effet sur la relation », sinon cette valeur sera identique à celle de la relation existante.
-
Il existe des situations où cette valeur peut en fait être supérieure à celle de votre relation existante ou à celle du scénario Si nous gagnons. Voici des exemples de cas où cela peut se produire : lors de l’utilisation de remboursements et de la réduction du taux sur un compte existant ou lors du marquage d’un compte qui représente un coût net pour votre banque comme étant à risque.
- Relation existante
- C’est là que vous verrez la ligne de base de l’état actuel de la relation sans tenir compte de l’occasion.
- Si nous gagnons
- Montre dans quel état se situerait la relation si vous remportiez l’occasion et conserviez les comptes existants qui ne sont pas renouvelés ou remboursés.
- Menu
- L’icône des points de suspension dans le coin supérieur droit donne la possibilité de choisir entre les vues suivantes :
- Revenu net et Rendement de l’actif ou des capitaux propres
- Graphique ou tableau