Dans cet article
- Qu’est-ce qu’un scénario?
- Création de scénarios
- Gestion des scénarios
- Qu’est-ce qu’un scénario d’entonnoir de prospection?
- Le générateur de scénarios
- Imprimés
Qu’est-ce qu’un scénario?
Un scénario représente un scénario d’établissement de prix distinct qui a été créé dans PrecisionLender. Chaque occasion est composée d’au moins un scénario.
Il existe deux principaux types de scénarios :
- Scénario alternatif – représente une autre solution présentée à l’emprunteur. Par exemple, un scénario de type « Taux fixe, sans frais » ou un scénario de type « Taux flottant avec dépôt de 50 000 $ ».
- Scénario concurrentiel – représente une transaction proposée à l’emprunteur par un concurrent. Cela vous permet de voir « Et si nous étions à la hauteur de la concurrence? » comme scénario et de connaître, également le nom du concurrent.
Création de scénarios
Pour créer un nouveau scénario dans une occasion, sélectionnez « Nouveau » à côté du champ « Scénario actuel » à l’écran de l’occasion. Vous pouvez le faire pour le nombre de scénarios nécessaires. Le nom du champ « Scénario actuel » se mettra à jour pour tenir compte du numéro du scénario dont vous êtes en train d’établir le prix.
Gestion des scénarios
Vous pouvez afficher les scénarios que vous avez créés en sélectionnant le menu déroulant à l’écran de l’occasion ou en sélectionnant « Tout gérer » pour afficher le générateur de scénarios.
Qu’est-ce qu’un scénario d’entonnoir de prospection?
Chaque occasion contiendra un scénario d’entonnoir de prospection. Le scénario d’entonnoir de prospection est celui qui, selon vous, est le plus susceptible de se produire et qui apparaît dans l’entonnoir de prospection au tableau de bord de l’occasion. Un seul scénario dans une occasion pourra s’afficher au tableau de bord de l’occasion. Par défaut, c’est le premier scénario créé dans une occasion qui sera défini comme scénario d’« entonnoir de prospection ». Vous pouvez toutefois le modifier en sélectionnant un nouveau scénario d’entonnoir de prospection à l’écran de l’occasion ou dans le générateur de scénarios.
Pour modifier le scénario de l’entonnoir de prospection à l’écran « Occasion »
Sélectionnez le menu déroulant à côté de « Scénario d’entonnoir de prospection ».
- Le scénario dont vous êtes en train d’établir le prix affichera le message (Établissement de prix en cours) à côté du nom du scénario.
- La sélection d’un autre scénario mettra celui-ci à jour pour en faire le scénario d’entonnoir de prospection.
Pour modifier le scénario d’entonnoir de prospection à l’aide du générateur de scénarios
Voir le générateur de scénarios
Le générateur de scénarios
Le générateur de scénarios affiche tous les scénarios de cette occasion. Cette vue vous permet de comparer aisément le revenu net, le rendement, la garantie, les frais et le taux d’intérêt. Le paramètre par défaut du rendement s’affiche dans le coin supérieur droit de l’écran du générateur de scénarios. Vous pouvez modifier ce paramètre dans l’affichage du générateur de scénarios en cliquant sur la flèche dans la boîte des paramètres, ce qui ouvrira un menu déroulant contenant les paramètres de rendement parmi lesquels choisir. Les paramètres de rendement visibles sont définis par l’administrateur de la banque. Les rendements actuels sont indiqués à gauche des graphiques à barres. Les marqueurs noirs dans le graphique à barres indiqueront le rendement cible de la banque pour chaque prêt, dépôt, autre produit, occasion et relation.
Le contour orange indique le scénario dont vous être en train d’établir le prix. En cliquant sur « Modifier ce scénario », vous pourrez modifier le scénario dont vous êtes en train d’établir le prix dans l’occasion. Le bouton à bascule « Scénario d’entonnoir de prospection » vous indique le scénario qui est défini comme scénario d’entonnoir de prospection; il peut être mis à jour, peu importe le scénario que vous êtes en train de modifier. Vous pouvez aussi sélectionner le type de scénario en question, soit « Alternatif » ou « Concurrentiel ». Le type concurrentiel vous permet de saisir le nom de votre concurrent.
Si vous avez plus de 10 scénarios, votre scénario passera par défaut en mode grille. Si vous voulez revenir aux graphiques à barres, il suffit de cliquer sur l’icône dans le coin supérieur droit du générateur de scénarios.
Détails du scénario
– Icône d’options – Si vous cliquez sur ce bouton, vous verrez les options disponibles pour copier, partager, modifier et supprimer des scénarios, ainsi que des prêts, des dépôts et d’autres comptes.
- Dupliquer un scénario – Vous permet de créer une copie d’un scénario.
- Envoyer le lien du scénario par courriel – Vous permet de partager le lien vers votre scénario par courriel en utilisant votre client de messagerie natif.
- Copier le lien du scénario – Vous permet de copier le lien de votre scénario pour le coller dans un document, un courriel ou un système.
- Modifier le nom – Vous permet de modifier le nom du scénario ou du compte de prêt. Le nom modifié apparaîtra dans l’occasion et dans les documents imprimés.
- Supprimer un scénario, un compte de prêt, un compte de dépôt ou un autre compte – Vous permet de supprimer un scénario particulier ou un prêt, un dépôt ou un autre compte à partir d’un scénario.
- Chaque prêt, dépôt et autre compte inclus dans ce scénario sera indiqué ici et montrera une barre de rendement cible indiquant si ce prêt particulier est un obstacle ou non. La ligne du milieu montre la cible; votre barre sera rouge si elle ne dépasse pas la cible, et verte si elle la dépasse.
- Au bas de l’outil de comparaison de scénarios, vous verrez le rendement de l’occasion seule, ainsi que l’effet de l’occasion sur la relation.
Imprimés
Vous pouvez comparer les scénarios d’une occasion avec la comparaison imprimée des scénarios.
En outre, si vous imprimez cette occasion avec les imprimés de l’occasion complète et du résumé, vous pourrez voir tous les scénarios qui s’y rapportent en consultant la section sur les détails du scénario du rapport. Votre scénario d’entonnoir de prospection indiquera « (Entonnoir de prospection) » sous « Type ».
Vous pouvez aussi imprimer un résumé de l’emprunteur si l’option a été activée par votre administrateur. Vous pourrez alors le donner à l’emprunteur et lui permettre de comparer les scénarios qui ont été abordés.