Vue d’ensemble
Dans l’onglet « Autre », vous pouvez saisir les attributs d’établissement du prix des produits et des services tarifés. Ces produits peuvent comprendre les services de trésorerie ou de gestion de trésorerie, les services aux commerçants, les cartes de crédit, la gestion de patrimoine, les services fiduciaires ou autres services, notamment des frais, des services et des coffres-forts.
Lorsque vous fixez le prix d’une nouvelle occasion, vous devez saisir les frais annuels estimés associés au type de compte dans la section « Autres produits » de l’écran d’établissement du prix de l’occasion.
Dans cet article
Comment ajouter d’autres produits
Vous pouvez sélectionner l’onglet « Autre » à partir de l’occasion existante situé à droite pour ajouter, supprimer et afficher les autres comptes associés à cette dernière. Sélectionnez « Ajouter » pour afficher une liste d’autres produits possibles que vous pouvez ajouter à l’occasion. Cette liste peut être entièrement personnalisée et doit représenter les autres types de produits généralement tarifés par votre institution.
Autres types de produits
Il existe quatre autres types de produits :
Basé sur l’activité : Le client engage des frais, représentés sous un poste, chaque fois qu’il utilise le produit.
Revenu annuel et solde : Permet de saisir le revenu avant impôts permettant de générer un revenu annuel pour tout nombre de produits présentant un solde.
Revenu annuel : Ressemble au produit Revenu annuel et solde, mais la principale différence est qu’il n’est pas possible de saisir un solde.
Revenu ponctuel prévu : Permet au revenu que vous avez saisi de bénéficier une seule fois d’un évènement comme la saisie d’un PAPE; ce revenu est annualisé.
Revenu ponctuel réel : Ressemble au produit Revenu ponctuel prévu, mais la probabilité est toujours de 100 %. Il s’agit de frais d’entrée qui sont comptabilisés la première année, mais la moyenne est calculée sur la durée de vie non pondérée. Vous pouvez le configurer avec ou sans saisir la durée.
Frais basés sur l’activité
Il s’agit de frais basés sur l’activité. Notez que les champs « Revenu annuel » et « Solde » ne peuvent être modifiés.
- Admissible à l’obtention d’un crédit
- Si cette option est utilisée en conjonction avec un produit de dépôt auquel des gains sont crédités, un crédit sera appliqué et indiqué dans les états financiers comme « Crédit appliqué pour autres revenus ».
- Ce poste s’affichera dans la fenêtre contextuelle de renseignements pour les autres revenus, dans la colonne « Autre » (indiquée en gris) et non dans la ou les colonnes individuelles des autres produits.
- Estimé
- Estimation du nombre de fois par mois où ces frais seront engagés.
- Renoncé
- Nombre de fois par mois où ces frais feront l’objet d’une dispense.
- Facturable
- Nombre de fois par mois où ces frais seront réellement facturés (Estimé moins Renoncé).
- Prix unitaire
- Prix unitaire facturé à l’emprunteur.
- Revenu mensuel
- Revenu mensuel provenant de ce produit.
- Dépenses mensuelles
- Nos dépenses par mois pour ce produit.
- Revenu net
- Revenu après impôts pour ce produit.
Revenu annuel et solde/Revenu annuel
Il s’agit d’un type de revenu annuel et de solde d’un autre produit. Si nous fixions le prix d’un type de revenu annuel, il semblerait identique, mais il n’y aurait pas de solde.
- Description
- Vous pouvez ajouter une description pour ce produit.
- Revenu
- Revenu annuel généré par ce produit.
- Solde
- Solde moyen pour ce produit; applicable uniquement si du capital doit être détenu. S’il n’y a pas de capital, laissez ce solde vide.
- Revenu net
- Le revenu annuel après impôts sur ce produit.
- Revenu net = Revenu avant impôts x (1 - Taux d’imposition)
- Rendement
- Rendement de ce produit; calculé uniquement s’il existe un solde pour ce produit.
Revenu ponctuel prévu
Il s’agit d’un autre produit de type revenu ponctuel prévu. Notez que le champ « Solde » ne peut être modifié.
- Description
- Vous pouvez ajouter une description pour ce produit.
- Revenu
- Affiche le revenu prévu; sélectionnez ce champ pour ouvrir la fenêtre contextuelle « Revenu ».
- Revenu ponctuel
- Le montant du revenu.
- Probabilité
- Il s’agit de la probabilité de recevoir le revenu ponctuel.
- Revenu prévu
- Calculé en multipliant le revenu ponctuel par la probabilité. Le revenu ponctuel affiché est la valeur annualisée du revenu prévu pendant la durée indiquée dans le champ Mois estimés à partir de la conclusion.
- Mois estimés à partir de la conclusion
- La durée estimée, en mois, après la conclusion de cette transaction pendant laquelle vous vous attendez à recevoir ce revenu.
-
Mois estimés à partir de la conclusion Durée du revenu prévu 1 à 11 1 an 12 à 23 2 ans 24 à 35 3 ans ... ... - Revenu annualisé
- Le montant du revenu que vous recevrez chaque année; le montant total est étalé sur la durée du prêt auquel il se rattache.
- Solde
- Ce champ ne peut pas être modifié.
- Revenu net
- Le revenu annuel après impôts sur ce produit.
- Rendement
- Rendement de ce produit; calculé uniquement s’il existe un solde pour ce produit.
Revenu ponctuel réel
Ce type de produit a une probabilité de 100 % et peut être configuré avec ou sans l’entrée d’une durée.
- Description
- Vous pouvez ajouter une description pour ce produit.
- Revenu
- Affiche le revenu prévu; sélectionnez ce champ pour ouvrir la fenêtre contextuelle « Revenu ».
- Revenu ponctuel
- Le montant du revenu.
- Durée
- Disponible uniquement si l’option est activée dans la configuration du produit. Si elle n’est pas visible, la durée est fixée à 12 mois.
- Revenu annualisé
- Le montant du revenu que vous recevrez chaque année. Si l’option de la durée est activée, le montant total est comptabilisé la première année, mais la moyenne est calculée sur la durée de vie non pondérée.
- Solde
- Ce champ ne peut pas être modifié.
- Revenu net
- Le revenu annuel après impôts sur ce produit.
- Rendement
- Rendement de ce produit; calculé uniquement s’il existe un solde pour ce produit.