À l’écran « Occasion », vous pouvez cliquer sur l’onglet « Dépôts » sur le côté droit pour ajouter, supprimer et afficher les dépôts associés à l’occasion. Si les produits de dépôt n’ont pas été activés par votre ou vos administrateurs, vous ne pourrez pas voir l’onglet « Dépôts » ni ajouter de produits de dépôt tant que cette option n’est pas activée.
Il est important de s’assurer que tous les dépôts ajoutés à une occasion sont de nouveaux apports de fonds. Tous les dépôts actuellement détenus et leur avantage pour cette relation peuvent être consultés sous l’onglet « Relation » et vous pouvez voir l’écran Résumé – Effet sur la relation dans le pied de page au bas de l’écran.
Cliquez sur « Ajouter » pour afficher une liste des produits de dépôt possibles que vous pouvez ajouter à l’occasion. Cette liste peut être entièrement configurée et doit représenter les types de dépôts généralement tarifés par votre institution. Vous pouvez également rechercher le produit souhaité. Pour commencer à établir le prix d’un dépôt, sélectionnez simplement le nom du produit de dépôt applicable dans la liste.
Une fois que vous avez sélectionné le produit de dépôt particulier que vous souhaitez ajouter, remplissez les champs indiqués afin de calculer le revenu net annuel moyen et le rendement de ce dépôt. Le champ « Solde » doit représenter le solde recouvré moyen attendu. Si le dépôt porte intérêt, saisissez le taux payé par votre banque pour ce type de dépôt dans le champ « Taux ». S’il s’agit d’un dépôt à terme tel qu’un certificat de dépôt, entrez à la fois la durée et le taux dans les champs désignés. Notez également que, pour un dépôt à terme, vous pouvez préciser la date de montage pour la durée. PrecisionLender utilisera toujours par défaut la date d’établissement du prix de votre occasion; cependant, vous pouvez modifier la date de montage du dépôt en cliquant sur l’icône du calendrier et en sélectionnant la date appropriée.
Pour obtenir plus de renseignements sur la façon de configurer des produits de dépôt, consultez la section Configuration de produits de dépôt.