Dans l’application, vous établirez le prix de toutes les nouvelles affaires au sein d’une occasion. Pour créer une nouvelle occasion, cliquez sur le bouton « Nouvelle occasion » dans le coin supérieur gauche. Cette liste déroulante fournira une liste de produits de prêts commerciaux possibles pour lesquels vous pouvez créer une nouvelle occasion d’établissement de prix. Cette liste est entièrement personnalisable et doit représenter les types de prêts commerciaux dont vous établissez généralement le prix dans votre institution. Pour commencer à établir le prix d’un prêt, tapez le nom du produit de prêt dans le champ Rechercher ou sélectionnez le nom du produit de prêt commercial applicable dans la liste.
Si vous avez besoin d’établir le prix de plusieurs facilités de prêt dans le cadre de cette occasion d’établissement de prix, vous pourrez facilement ajouter des prêts à l’occasion ultérieurement. Pour l’instant, sélectionnez simplement la facilité de prêt principale pour cette occasion. Par exemple, si vous établissez le prix d’un prêt immobilier commercial de 1 million de dollars avec une marge de crédit d’exploitation de 150 000 $, vous devez simplement choisir le produit immobilier commercial, puis ajouter la marge de crédit d’exploitation plus petite une fois l’occasion ouverte. Si vous établissez le prix d’une occasion sans aucune facilité de prêt, vous pouvez choisir « Dépôt/Autre » pour créer une occasion sans aucun produit de prêt commercial.
Lorsque vous ouvrez l’écran « Nouvelle occasion », PrecisionLender remplira automatiquement les champs avec les paramètres par défaut de ce produit pour votre institution. Vous pouvez modifier ces champs si vous le souhaitez.
Vous pouvez nommer votre occasion dans le champ « Nom » en haut à gauche. Vous pouvez modifier le montant du prêt dans le champ « Montant » et définir le taux d’intérêt de cette occasion en cliquant dans le champ « Taux » et en saisissant le taux souhaité. Andi® calculera le taux d’intérêt dont vous avez besoin pour atteindre votre objectif et le nombre de suggestions qu’elle obtient sera indiqué par les notifications de point rouge. Elle vous montre également le paiement que votre emprunteur versera au taux d’intérêt actuel, si vous cliquez dans le champ « Taux ».
Lorsque vous modifiez l’occasion, les onglets de pied de page indiquent comment votre occasion dans son état actuel se compare à votre cible (à gauche) et comment elle affecte l’ensemble de la relation qui y serait associée (à droite) le cas échéant. Dans l’onglet de gauche, s’il n’y a qu’un compte dans l’occasion, les deux barres seront identiques.
Consultez l’article Comprendre les résumés de l’effet sur l’occasion et sur la relation pour obtenir plus d’information.
À partir de là, vous pouvez continuer à personnaliser l’occasion jusqu’à ce que vous et l’emprunteur soyez satisfaits des conditions. Vous pouvez également ajouter des produits de prêts commerciaux supplémentaires, des produits de dépôt ou d’autres produits. Assurez-vous de cliquer sur « Enregistrer » en haut à gauche lorsque vous avez terminé.
Pour obtenir plus d’information sur les occasions d’établissement de prix, veuillez consulter notre article d’aide L’écran « Occasion ».