L’écran des occasions

Vue d’ensemble

Cet article vous présentera l’écran des occasions dans lequel vous établissez le prix des nouvelles affaires dans PrecisionLender.

Sections de l’écran des occasions

Barre d’outils
En-tête
Onglets
Détails
Pied de page

Barre d’outils

Imprimer: Imprimés des occasions
Enregistrer: Le bouton Enregistrer vous permet d’enregistrer toutes les modifications que vous avez apportées à l’occasion. Si vous quittez une occasion sans l’enregistrer, toutes les modifications que vous avez apportées depuis le dernier enregistrement seront perdues.
Transférer: Transférer une occasion
Supprimer: Cela vous permet de supprimer une occasion. Soyez prudent, car une fois une occasion supprimée, ce processus pourrait être irréversible.; Si vous avez créé une occasion à l’aide du bouton « Prix dans PrecisionLender » de Salesforce, vous devez supprimer l’occasion dans Salesforce. Cela supprimera automatiquement l’occasion dans PrecisionLender.; Comment restaurer une occasion ou un produit supprimé
Fermer: Le bouton « Fermer » fermera l’occasion et vous ramènera à la Grille des occasions.; Assurez-vous d’enregistrer votre travail avant de fermer une occasion si vous souhaitez conserver les modifications que vous avez apportées.
Analyse avancée: Le bouton « Analyse avancée » ouvre un écran où vous pouvez consulter des calculs plus détaillés de l’occasion, comme le flux de trésorerie. Ce bouton ne s’affichera que si votre profil d’utilisateur vous autorise à accéder à l’analyse avancée.
Hypothèses: Le bouton « Hypothèses » ouvre l’écran Hypothèses où vous pouvez voir quelles hypothèses sont utilisées pour l’occasion dont vous établissez le prix.; Si vous y avez accès, ces paramètres peuvent être ajustés dans la section « Administration ». Les paramètres « généraux » sont contrôlés par les paramètres régionaux, que vous pouvez afficher dans Configuration des régions, et chaque produit a ses propres paramètres, que vous pouvez afficher dans Configuration des produits de prêt commercial.

En-tête

Si vous avez créé une occasion à l’aide du bouton « Prix dans PrecisionLender » de Salesforce, certains champs pourraient ne pas être modifiables, notamment : Nom de l’occasion, Relation, Date de conclusion et Étape. Ces champs doivent être mis à jour à partir de l’occasion dans Salesforce.

Nom: Il s’agit du nom de l’occasion que vous créez. Il y a une limite de 250 caractères.
Propriétaire: Il s’agit du nom de l’utilisateur de PrecisionLender qui est propriétaire de cette occasion.; Si les équipes de transaction sont activées, cela inclura le propriétaire et les membres de l’équipe de transaction.
Relation: Cela affichera la relation associée à cette occasion. Voir Comment lier une relation existante à une nouvelle occasion d’établissement de prix
Scénarios: Ce champ affichera les détails du scénario actuellement à l’écran. Voir Utilisation des scénarios
Étape: Utilisation des étapes de l’occasion
Date d’établissement du prix: La date d’établissement de prix détermine l’ensemble d’hypothèses utilisé pour établir le prix de l’occasion. Voir Mise à jour des dates d’établissement de prix des occasions.
Région de l’établissement du prix: Si l’option Autres régions d’établissement du prix est activée, vous pouvez modifier la région d’établissement du prix de votre occasion.
Date de conclusion prévue: Il s’agit de la date à laquelle cette occasion devrait se conclure. Cela peut être important du point de vue de l’établissement du prix si le taux de la transaction est verrouillé. Assurez-vous que la durée de verrouillage du taux couvre cette date.
Scénario d’entonnoir de prospection: Cela affiche les détails du scénario qui est actuellement sélectionné pour être « Inclus dans l’entonnoir de prospection » dans la fenêtre contextuelle des scénarios.

Onglets des occasions

Ajouter: Cliquez sur l’onglet Ajouter pour ajouter un produit de prêt commercial à l’occasion.
Onglet du produit: En passant la souris sur le nom du produit dans l’onglet, vous avez la possibilité de cliquer pour renommer le produit dans votre occasion.; La sélection du « x » sur un onglet de produit vous permettra de supprimer ce produit de l’occasion.; Une flèche bleue à côté de l’onglet du produit indique qu’il s’agit d’un emprunt de conversion.
Dépôts: Établissement de prix des dépôts; Utilisation de dépôts pour créer de meilleures transactions
Autre: Ajouter d’autres comptes à une occasion
États financiers: Comprendre les états financiers
Remarques: Sous l’onglet « Remarques », il y a une zone pour prendre des notes sur l’occasion qui apparaîtra dans les imprimés. Ce champ est limité à 6 000 caractères.; Historique des modifications – L’onglet « Remarques » contient également le tableau « Historique des modifications » qui affiche les modifications apportées à l’occasion, la personne à l’origine de la modification et la date de la modification.
Relations: Comprendre l’effet sur la relation

Détails de l’occasion

Montant ou engagement

C’est ici que vous saisirez le montant du prêt. Ce champ accepte également la notation scientifique (p. ex., 1e6 = 1 000 000).

Pour les types de paiement marge de crédit, lettre de crédit, prélèvements programmés et prélèvements et remboursements programmés, ce champ s’appellera Engagement.

Taux initial

Ce sera le taux initial du prêt.

Le montant du paiement de l’emprunteur apparaîtra également dans la fenêtre contextuelle de ce champ.

Type de paiement

Options de type de paiement

Options d’intérêts

Cliquez dans le champ « Options d’intérêt » pour ouvrir une fenêtre contextuelle dans laquelle vous pourrez modifier les éléments suivants :

la fréquence de remboursement et le mois du premier paiement;
la convention de calcul des intérêts;
les options d’exonération fiscal pour les comptes de prêts.

Échéance

Dans le champ « Échéance », vous devez saisir la durée du prêt en mois.

– En cliquant sur le chevron à droite du champ « Échéance », vous pouvez entrer une durée prévue du prêt qui est plus courte que l’échéance si vous pensez que ce sera le cas.

Amortissement

Ce champ n’apparaîtra que si le type de paiement sélectionné est « Amortissement ». Dans le champ « Amortissement », vous devez saisir la période d’amortissement en mois.

En cliquant sur le chevron à droite du champ « Amortissement », vous pouvez saisir les éléments suivants :

Programme

Ce champ n’apparaîtra que si le type de paiement sélectionné est :

Prélèvements programmés
Remboursements programmés
Prélèvements et remboursements programmés

Utilisation des prélèvements et des remboursements programmés

Type de taux

Ici, vous pouvez sélectionner le type de taux parmi les suivants :

Les types de taux pourraient ne pas tous être visibles, car les types de taux autorisés sont entièrement configurables au niveau du produit.

Indice

Ce champ n’apparaîtra que si le type de taux sélectionné est « Flottant » ou « Variable ». C’est l’indice auquel le taux d’intérêt sera lié.

Les indices pourraient ne pas tous être disponibles, car les indices autorisés sont entièrement configurables au niveau du produit.

Écart

Ce champ n’apparaîtra que si le type de taux sélectionné est « Flottant » ou « Variable ». Il s’agit de la différence entre le taux d’intérêt et l’indice sélectionné.

Taux plafonds et planchers