La section des relations

Le module Sensibilisation aux relations de PrecisionLender vous permet d’entrer directement des données de compte pertinentes pour les prêts, les dépôts et autres transactions tarifées dans PrecisionLender à partir de votre système central ou d’autres systèmes. PrecisionLender calcule la rentabilité actuelle (nous l’appelons la valeur stratégique) de chaque compte et de l’ensemble de la relation. Cela vous permet ensuite d’établir le prix des nouvelles occasions dans le cadre de cette valeur stratégique afin de connaître :

votre situation actuelle à l’égard d’un client particulier;
vos perspectives si vous remportez l’occasion;
vos perspectives si vous perdez l’occasion.

Dans cet article, vous apprendrez comment consulter ces relations dans la section Relations.

Remarque

Vous ne pouvez pas créer ou supprimer de relations directement dans PrecisionLender. Les relations pour les clients existants sont introduites dans PrecisionLender à partir du système central de votre banque par l’intermédiaire du module Sensibilisation aux relations.

La grille des relations

La grille des relations est l’écran à partir duquel vous pouvez accéder à toutes les relations et les afficher.

Tableau de bord et étapes

Tableau de bord : Le tableau de bord « Livraison par rapport aux promesses » vous permet de comparer les dépôts dans les comptes qui ont été promis et qui ont été livrés.
Toutes : Le filtre « Toutes » affichera toutes les relations dans la région dictées par la barre de filtre, quel que soit leur état.
Ouvertes : Le filtre « Ouvertes » affichera toutes les relations dans la région dictées par la barre de filtre et auxquelles une occasion ouverte est associée.
Arrivant à échéance : Le filtre « Arrivant à échéance » affichera toutes les relations dans la région dictées par la barre de filtre dont un compte de prêt arrive à échéance dans les 90 prochains jours.
Prospects : Le filtre Prospects affichera tous les nouveaux clients potentiels sans aucune activité existante à la banque. Les prospects sont traités de la même manière que les relations, la principale distinction étant que les prospects n’ont pas de comptes principaux actifs. La fonctionnalité Prospects ne s’applique qu’aux banques utilisant un système de GRC intégré. Si vous n’êtes pas sûr que cela s’applique à vous, veuillez contacter le Service de soutien.

Barre de filtre

Barre de filtre : La barre de filtre est la barre grise située au-dessus de la grille de relations. Elle affiche la portée actuelle des relations contenues dans la grille. Cela peut être au niveau du propriétaire, de la région ou de la banque. Dans l’image apparaissant à la partie supérieure de cet article, la grille affiche uniquement les relations qui appartiennent au propriétaire. La barre se réduira lorsqu’il y a une longue hiérarchie régionale, un long nom de région ou que la fenêtre du navigateur est trop petite pour afficher le chemin complet. Trois points apparaîtront lorsqu’un nom de région ne peut pas être entièrement affiché et vous pouvez passer la souris sur les trois points pour voir le nom de la région ou cliquer sur les trois points pour afficher cette région.
Bouton « Exporter » : Cliquez sur le bouton « Exporter » pour ouvrir une boîte de dialogue de fichier vous demandant un emplacement pour enregistrer une représentation XML de la portée actuelle de la grille de relations.
Champ de recherche : La saisie de texte dans le champ de recherche masque toutes les relations dont le nom ou le propriétaire ne correspond pas au texte saisi.
- Assurez-vous que votre barre de région est configurée de manière à inclure la portée souhaitée. Si vous désirez effectuer une recherche dans l’ensemble de votre banque, cliquez sur le nom de la région la plus à gauche, qui devrait être le nom de votre banque.
- Vous ne pourrez rechercher que les éléments pour lesquels vous avez un accès en lecture. Consultez votre administrateur PrecisionLender local pour obtenir de l’aide à ce propos.
- Champs de recherche
  - Nom de la relation
  - Propriétaire de la relation
  - Région du propriétaire

En-têtes de colonne

Chaque en-tête de colonne, sous « Toutes les relations », peut être cliqué pour trier la grille en fonction des valeurs de cette colonne, en ordre alphanumérique croissant ou décroissant.
Colonnes :

Nom
Propriétaire
Échéance la plus proche
Percentile de la banque
Percentile de la région
Percentile du propriétaire
Revenu net stratégique total
Rendement stratégique total
Région du propriétaire
Solde moyen du prêt
Solde moyen de dépôt

Pourquoi est-ce que « minimal » apparaît dans les champs Revenu net et Rendements?

PrecisionLender affiche « minimal » dans les situations où le revenu net est inférieur à 100 $. Dans les situations où il n’y a aucun revenu net, « S.O. » s’affichera à la place.

Nom de la relation et icônes d’action

Nom de la relation : Cliquez sur le nom de la relation pour l’ouvrir afin de la visualiser ou de la modifier.
- L’écran de la relation
Icônes d’action de l’occasion (apparaissent uniquement lorsque vous passez la souris sur le nom d’une relation)

Suppression de relations
- Cliquez sur l’icône de la corbeille pour supprimer une relation
- Vous ne pouvez supprimer aucune relation à laquelle un compte principal actif est associé.
- L’icône de la corbeille n’apparaîtra que pour les relations qui peuvent être supprimées.
Transfert de relations
- Transfert de relations
- L’icône de flèche démarre le processus de transfert de la relation. En cliquant sur l’icône, une fenêtre contextuelle apparaîtra avec une liste déroulante de tous les destinataires possibles du transfert.
- Sélectionnez le nouveau propriétaire de la relation.
- Cliquez sur le bouton « Transférer » pour définir cette personne comme nouveau propriétaire de la relation.

Fusion de relations
- Fusionner et diviser des relations