Vue d’ensemble
PrecisionLender vous permet de relier de nouvelles occasions à un client potentiel, soit un nouveau client ne faisant pas actuellement affaire avec la banque. Les clients potentiels sont traités de la même manière que les relations, la principale différence étant que les clients potentiels n’ont pas de comptes principaux actifs.
Remarque
Sur le plan fonctionnel, le client potentiel ne s’applique qu’aux banques utilisant un système intégré de gestion des relations avec la clientèle, comme Salesforce. Si vous n’êtes pas certain que cela s’applique à votre situation, veuillez communiquer avec le soutien.
Dans cet article
- Création d’un client potentiel
- Gestion des clients potentiels dans PrecisionLender
- Établissement du prix des nouvelles occasions pour les clients potentiels
Création d’un client potentiel
Actuellement, vous ne pouvez créer un client potentiel que si votre banque utilise un système intégré de gestion des relations avec la clientèle. Tout d’abord, vous devrez créer l’occasion potentielle dans votre système de gestion des relations avec la clientèle. Ensuite, dans l’occasion nouvellement créée dans ce système, sélectionnez « Prix dans PrecisionLender ».
PrecisionLender vérifie les données relatives à l’occasion pour voir s’il existe déjà une relation avec des comptes actifs. Si aucune n’est trouvée, un dossier de client potentiel est créé.
Astuce
Si vous recevez un message d’erreur indiquant « Erreur dans l’interface de protocole d’application du système de gestion des relations avec la clientèle : il n’y a pas de lien avec le système de gestion des relations avec la clientèle PrecisionLender », assurez-vous de créer d’abord l’occasion dans votre système de gestion des relations avec la clientèle avant d’établir le prix dans PrecisionLender.
Gestion des clients potentiels dans PrecisionLender
Les clients potentiels se trouvent dans les sections « Occasions » et « Relations » de PrecisionLender.
Remarque
Les autorisations d’affichage des clients potentiels suivent les mêmes règles que pour les relations. Vous ne pourrez voir les clients potentiels que dans vos régions visibles.
Section « Relations »
La façon la plus simple d’afficher un client potentiel est d’accéder à la section « Relations » et de sélectionner le filtre « Clients potentiels » dans le menu de gauche.
Vous pourrez y voir le nom, le propriétaire et la région du compte potentiel. Pour afficher, modifier ou ajouter de nouvelles occasions liées à un client potentiel, ouvrez le compte en sélectionnant le nom.
Lorsqu’un nouveau client potentiel est créé, le nom par défaut de « (Compte[s] non présent[s] dans PrecisionLender) » lui est attribué. La mise à jour du nom d’un client potentiel est simple : sélectionnez simplement le nom du client potentiel pour ouvrir la page « Client potentiel », puis utilisez le champ de texte « Nom » pour apporter des modifications.
Assurez-vous de sélectionner l’option « Enregistrer » une fois vos modifications terminées.
La page « Client potentiel » répertorie toutes les occasions ouvertes pour le compte potentiel ainsi qu’un total cumulé de l’engagement, du solde moyen du prêt, du solde moyen du dépôt, des autres revenus et du revenu net. Le RCP total pondéré est prévu dans une prochaine version.
Section « Occasions »
Vous pouvez voir les clients potentiels dans la colonne « Relations » de la grille des occasions.
Ces comptes ont l’étiquette « (Client potentiel) » attachée à la fin du nom pour distinguer les clients potentiels des relations de base de la banque. Si le nom est trop long, vous pouvez voir l’étiquette « Clients potentiels » en passant la souris sur le nom pour le développer au complet.
Établissement du prix des occasions pour les clients potentiels
PrecisionLender facilite l’établissement du prix des nouvelles occasions pour les clients potentiels.
La première étape consiste à confirmer que le client potentiel existe déjà dans PrecisionLender en trouvant le dossier dans la section « Relations » ou la grille des occasions.
Ensuite, ouvrez la page du client potentiel en sélectionnant son nom. Une fois dans la page du client potentiel, sélectionnez « Nouvelle occasion » pour commencer à fixer le prix d’un nouveau produit de prêt.
Lorsque la nouvelle occasion s’ouvrira, le champ « Client potentiel » portant le nom du compte potentiel s’affichera.
Dans la nouvelle occasion, la sélection de l’onglet « Relation » affichera d’autres détails sur le client potentiel.
