Vue d’ensemble
Les taux de rémunération sont associés aux Dépôts et Autres produits dans PrecisionLender.
L’objectif du taux de rémunération des dépôts est de réduire le coût global de service du point de vue du déposant. Le crédit diminue le revenu que la banque reçoit du déposant et est appliqué lorsque d’autres produits basés sur l’activité sont associés à un compte de dépôt admissible lors de l’établissement du prix d’une occasion.
Dans cet article
- Configuration du produit
- Ajout d’activités à une occasion
- Crédit de rémunération appliqué dans les états financiers
Configuration du produit
Pour voir les crédits de rémunération appliqués aux occasions dans PrecisionLender, assurez-vous d’abord que vos produits sont correctement configurés. Examinons la configuration requise pour les produits de dépôt et les autres produits.
Produits de dépôt
Notre recommandation est de créer un produit de dépôt distinct pour les comptes assortis d’un taux de rémunération des dépôts. Vous pouvez nommer le produit Dépôt TRD ou quelque chose du genre pour le différencier des autres produits de dépôt.
Le paramètre « Taux de rémunération des dépôts » se trouve dans la section Politiques lors de la modification d’un produit de dépôt. Sélectionnez Ajouter un crédit de rémunération pour commencer.
Lorsque vous ajoutez des taux de rémunération des dépôts, assurez-vous d’inclure un taux pour tous les soldes possibles, allant de 0 $ à « Et plus ». Dans l’exemple ci-dessus, un crédit de rémunération de 25 pb est appliqué aux soldes allant jusqu’à 100 000 $ et de 50 pb aux soldes supérieurs à 100 000 $.
Autres produits
Seuls les autres produits assortis d’un type de frais basé sur l’activité sont pris en compte pour les crédits de rémunération. Cette sélection remplira alors la section Types d’activités dans la configuration du produit.
Lorsque vous ajoutez des types d’activités, assurez-vous de leur donner un nom, un prix unitaire par défaut et un coût. Notez que le prix unitaire par défaut est le prix initial lors de l’ajout de l’activité à une occasion dans PrecisionLender, mais les utilisateurs peuvent modifier ce prix. D’autre part, le coût (le coût unitaire qu’assume la banque pour fournir la transaction au titulaire du compte) ne peut pas être modifié par l’utilisateur final.
Ajout d’activités à une occasion
Les types d’activités disponibles sont contrôlés par l’administrateur de votre banque. Lors de l’établissement du prix d’une occasion, cliquez sur Ajouter pour ajouter une activité et saisir le volume mensuel estimé. Remarque : Les champs de volume doivent être remplis pour générer des revenus admissibles aux fins du calcul du crédit de rémunération.
Crédit de rémunération appliqué dans les états financiers
Les crédits de rémunération sont appliqués lors de l’ajout à une occasion d’un compte de dépôt admissible et d’un autre produit basé sur l’activité. Pour comprendre le tableau complet des états financiers dans le cadre de l’occasion, prêtez une attention particulière à la colonne Autre.
Développez la colonne « Autres » pour afficher une colonne blanche indiquant les données financières du compte basé sur l’activité. En cliquant sur l’icône « i » à côté du champ « Autres revenus » dans la colonne blanche, vous pouvez voir le revenu généré par le compte basé sur l’activité, ainsi que les frais de service (ces frais proviennent des paramètres de coût dans la configuration du produit).
Dans la colonne grise (la colonne « Autre »), vous trouverez le total des revenus et des dépenses associés aux comptes basés sur l’activité ainsi que le crédit de rémunération appliqué, qui est le coût associé au dépôt en fonction de son solde et de son taux de rémunération. Vous pouvez voir les postes en sélectionnant l’icône « i » à côté du champ « Autres revenus ».
Dans l’exemple ci-dessus, un compte de dépôt admissible de 1 000 000 $ a été ajouté à l’occasion, auquel un taux de rémunération de 0,5 % est attribué. Cela signifie que ce dépôt est admissible à un crédit de rémunération pouvant atteindre 5 000 $ sur les revenus générés par les autres activités. Comme le revenu généré par les comptes basés sur les activités n’est que de 1 020 $, le crédit de rémunération appliqué est égal au total des revenus admissibles. Il reste donc le poste des frais de service, qui sont déclarés comme valeur négative dans les autres revenus.